2015-10-18 마지막 편집

자산관리사

자격정보

자산관리사(FP)

① 자산관리사란 한국금융연수원에서 시행하는 자산관리사 시험에 합격한 자를 말한다. 일반적으로 ‘은행FP’라고 한다.

② 은행FP는 금융기관 영업부서의 재테크팀 또는 PB(Private Banking)팀에서 고객의 수입과 지출, 자산 및 부채현황, 가족상황 등 고객에 대한 각종 자료를 수집, 분석하여 고객이 원하는 Life Plan상의 재무목표를 달성할 수 있도록 종합적인 자산설계에 대한 상담과 실행을 지원하는 업무를 수행한다.

자격 특징

① 은행, 증권사 등의 금융권에서 기본적으로 필요한 증권투자상담사, 파생상품투자상담사, 펀드투자상담사 3가지 자격증을 기본 금융3종이라고 하고, 은행권에서 선호하는 증권투자상담사, 파생투자상담사, 은행FP 3가지 자격증을 은행3종이라고 한다.

② 국내 FP자격 시험제도의 종류로는 금융연수원에서 시행하는 금융자산관리사(은행FP), 금융투자협회에서 시행하는 투자자산운용사(증권FP), 생명보험협회와 손해보험협회에서 공동 시행하는 종합자산관리사(보험FP)가 있고, 한국FP협회에서 주관하는 AFPK, CFP제도가 있다.

③ 은행 업무와 관련된 자격증으로 개인금융의 경우에는 은행텔러, 은행FP(자산관리사), 외환전문역 1종 등이 있고, 기업금융으로는 신용분석사, 여신심사역, 외환전문역 2종, 신용위험분석사(CRA) 등이 있다.

④ 한국직업능력개발원이 직업전문가 2725명을 대상으로 조사한 '직업전망 지표 조사'에 따르면 10년 후 가장 발전가능성이 높은 유망 직업으로 투자·신용분석가와 자산관리사, 치과의사, IT컨설던트, 생명과학 연구원, 변리사 등이 선정됐다(2010년).

유사자격증

① 투자자산운용사(증권FP) : 투자자산운용사는 금융투자협회에서 주관하는 자격시험으로, 고객별 종합적인 자산 운용 전략을 수립하여 맞춤형 자산 관리 서비스를 제공하고 랩 어카운트업무를 수행한다. 일명 펀드매니저라고 한다.

② 종합자산관리사(보험FP) : 종합자산관리사는 생명보험협회와 손해보험협회에서 주관하는 자격시험으로, 은행, 증권, 보험사 등 대부분의 금융기관들이 보험상품을 판매하고 있는 방카슈랑스시대에 고객만족도를 높이고 보험 상품 판매에서 일어날 수 있는 불만족스러운 고객들의 민원을 해소할 수 있는 보험전문가를 말한다.

시험정보

응시자격

응시자격에는 제한이 없다.

시험과목 및 문항 수

구분 시험과목 세부내용 배점 시험시간
1부 자산기본 및 관리 FP 기본지식 고객재무관리(10), 경제동향분석 및 예측(15) 25 1교시 : 100분 (09:00~10:40)
법률 및 세무 금융거래관련 법률(15), 세무(35) 50
보험설계 및 은퇴설계 위험관리와 보험설계(15), 퇴직설계와 연금(5), 상속계획(5) 25
소 계 100점 100분
2부 자산운용 자산운용Ⅰ
(금융자산)
금융상품(35), 주식투자(14), 채권투자(13), 파생금융상품(8) 70 2교시 : 100분 (11:00~12:40)
자산운용Ⅱ
(부동산)
부동산기본지식(15), 부동산 취득과 활용(15) 30
소 계 100점 100분
합 계 100점 200분

검정시험의 일부 면제

검정시험 결과 1부 시험 또는 2부 시험만을 합격한 자는 연속되는 다음 3회의 검정시험에 한하여 합격한 부문의 시험을 면제한다(2009년 제18회 시험부터 적용).

검정현황

연도 응시자수 합격자수 합격률
2008 2,947 633 21%
3,671 1,703 46%
4,059 936 23%
2009 6,058 1,521 25%
5,951 2,029 34%
5,072 1,082 21%

합격자 결정

각 부별 성적이 시험과목별로 100점 만점을 기준으로 하여 과목당 40점 이상이고, 각 부별 전 과목 평균이 60점 이상 득점자(전과목 평균은 총 득점을 시험과목 총 배점의 합으로 나눈 백분율임)

· 1,2부별 각 과목 배점의 4할 이상(과락기준), 1,2부별 총 60점 이상(총점기준)을 득점한 자.
· 각 부별로 과락기준과 총점기준을 모두 만족할 경우 합격임.
· 1, 2부 각각 100문제(문제당 1점)로 구성되며, 총100점 만점임.

활용정보

취업

금융권 취업준비생들 중에서 은행을 준비하는 수험생들에게는 은행 3종세트 중의 하나로 불리울만큼 관심이 높다. 은행을 준비하는 취업 준비생들에게는 필수자격증으로 인식되고 있다.

가산점

대부분의 은행에서는 가산점으로 평가하고 있으나 대부분의 수험생들이 사전에 자격을 취득하고 있어 그리 높지 않다.

학점은행제

경영전공 경영학 학사의 경우 20학점을 인정받고 있다. 증권 FP는 학점인정이 되지 않고 있다.

관련자격증

AFPK : AFPK 자격인증은 한국 FP협회가 주관하는 민간시험으로, Associate Financial Planner Korea 즉, 국제공인재무설계사시험을 볼 수 있는 자격으로 해석할 수 있다. 은행FP와 AFPK를 비교하면 시험의 난이도는 은행FP가 높다고 한다. 재무설계 분야의 최고 자격증인 CFP를 준비하기 위해서는 AFPK 자격을 먼저 따야 하므로 은행 FP의 다음 단계로 분류하였다. 은행FP(자산관리사/금융연수원)자격을 갖추면 AFPK과목 중 모듈2를 면제받는다.

CFP : CFP란 Certified Financial Planner의 약자로서, 국제공인재무설계사라고 한다. CFP시험은 시험기간만 이틀에 걸쳐 치러지는 금융권 최고 난이도의 자격시험으로, 최근 금융권에서 각광받는 직종인 프라이빗 뱅커(PB)들이 가장 선망하는 자격증이다.

참조